Как доказать факт мошенничества – вопрос, требующий тщательного анализа и структурирования. Далеко не всегда удается успешно подать заявление о факте мошенничества ввиду множества объективных или необъективных причин. Мошенничество – это преступная попытка хищения имущественной массы у лица посредством обмана или злоупотребления доверием. Зачастую, такие преступления усложняются тем, что пострадавшие не заключают никаких документов – а доказать факт мошенничества без расписки очень сложно, порой даже невозможно.
Заявления о факте мошенничества без расписки – отзывы пострадавших
Расписка – гарантированное совершение имущественных действий. Факт передачи денег обязательно должен подкрепляться распиской, иначе такая сделка будет совершена с несоблюдением ее требований. Зачастую, ответственность должника, без факта передачи денежных средств или иного ценного имущества, снижается, ввиду документарного их подтверждения.
Мошенник попросту будет отрицать причастность к факту получения денег, и, как показывает практика, доказать обратное будет крайне сложно.
Важно!
Всегда необходимо подтверждать передачу денег распиской, если сумма денежных средств или иного ценного имущества превышает 10000 рублей. Неважно, насколько близкий «контрагент», если он будет уклоняться от возврата суммы – он является мошенником. Поэтому, даже если некая значимая сумма передается родственнику или лучшему другу – перестраховаться распиской никогда не будет лишним.
Но что делать, если нет расписки о передаче денег?
В первую очередь – не нужно отпускать руки. Виновный всегда будет наказан, вне зависимости от конкретики и формализации преступления. Если нет расписки или иного документа, который объясняет совершение преступных последствий, необходимо доказать передачу денег фактически.
Способы доказывания факта передачи денег:
- Записи с общественных камер видеонаблюдения. Особенно актуально, если момент передачи денежных средств был осуществлен бумажными деньгами в общественном месте (торговый центр, камеры подъездов, магазины, рестораны, кафетерии);
- Денежный перевод и выписка с банковской организации. Этот факт фиксируется в онлайн-приложениях банковских организаций в электронном виде, или же распечатывается у сотрудника банка;
- Обозначить факт передачи денег через мошенника. Если сумма была весомой, скорее всего, мошенник ей распорядился – вложил в недвижимость, обналичил, перевел в депозит и пр. В этом случае остается согласовать время преступного деяния и факт распоряжения деньгами.
Все процедуры облегчаются, если мошеннические действия были совершены по расписке. Пострадавший попросту приходит в правоохранительные органы, заполняет заявление о преступном хищении имущества и доказывает это преступление распиской. Дальше, после проверки, которая занимает не более месяца (если речь не идет о крупном или особо крупном размере), дело будет направлено в суд. В суде, если в ходе расследования факт мошенничества был подтвержден, справедливость и имущественное восстановление в правах будут восстановлены.
Что делать, если мошенничество произошло в интернете?
Интернет-мошенничество – довольно распространенная преступная уловка лиц, которые гонятся за легкой наживой. Как правило, такие личности быстро входят в круг доверия пострадавшего, пытаются наладить с ним эмоциональную связь и затем, совершают опасное деяние.
Виды интернет-мошенничества:
- Вовлечение в финансовые кошельки-однодневки;
- Фишинговое мошенничество. Фишинг – это злоупотребление доверием, в ходе которых мошенник пытается узнать личные и конфиденциальные сведения о регистрационных данных (логин, пароль и пр);
- Мошеннические предложения удаленного заработка;
- Обмен денег на какой-либо предмет или вещь под эгидой «выгоды»;
- Предложения об основании собственного бизнеса или внедрения в бизнес-корпорацию;
- Распродажи, прикрывающиеся огромной скидкой, которая на деле является фальшивкой;
- Объявление победителя в лотерее или конкурсе;
- Гив-конкурсы, в которых требуется денежная выплата за «почтовую пересылку».
Для того, чтобы сотрудник полиции принял заявление о мошенничестве, важно зафиксировать факт диалога с мошенником (фото, видео, печать или детализация звонка, или беседы в мессенджерах и пр.), а также факт отправки денежных средств. В данном случае, велика вероятность, что у дела не будет хода действий, ведь денежные средства были отправлены добровольно.
Мошенничество по кредитному договору
Мошенничество в сфере кредитования – вид преступления, который обозначен в статье 159.1 уголовного закона. В данном случае преступником будет являться лицо, которое получило заемные средства незаконным путем – обмануло или предоставило ложные сведения о себе. Доказывать такое преступление будет кредитор, ссылаясь и подтверждая незаконность фактов, которые указал злоумышленник.
Мошенничество с недвижимостью
К сожалению, мошенничество с недвижимостью является распространенным видом преступных деяний. В этом случае важно проверять всю документацию, которую предоставляет владелец (имена, фамилии, количество прописанных лиц, метраж, выписки об арестах и задолженностях). Подобное деяние лучше предотвратить на начальных этапах, чтобы не допускать наступления преступных последствий.
