Уголовная ответственность за финансовые пирамиды по УК РФ

Финансовая пирамида статья

Финансовая пирамида статья уголовного кодекса РФ подразумевает махинации, направленные на введение большого количества в людей в заблуждение с целью получения материальной выгоды. Как таковой термин финансовая пирамида в законодательстве РФ и многих других стран отсутствует. Однако в УК есть достаточно правовых механизмов для того, чтобы наказывать мошенников. Какого бы масштаба не была финансовая пирамида, уголовная ответственность наступает сразу после создания мошеннической схемы.

Характеристика финансовой пирамиды

Финансовая пирамида – организация, которая существует за счет взносов рядовых граждан. Им обещают пассивный доход и постоянную прибыль, которая в теории должна обеспечиваться за счет поступлений от других участников пирамиды. Практика же такова, что все денежные средства отправляются мошенникам в карман. Финансы никуда не инвестируются, не участвуют в реальной экономике и никак не приумножаются.

Есть несколько характерных признаков, по которым можно отличить финансовую пирамиду от надежной организации:

  • Юридическое лицо зарегистрировано недавно;
  • Невозможно найти информацию об учредителе компании или он является учредителем многих других юридических лиц;
  • Нет никакой конкретной информации касательно источников дохода организации;
  • У компании отсутствует лицензия на оперирование денежными средствами;
  • Вам гарантируют получение стабильно высокого дохода без каких-либо усилий;
  • Компания отказывается предоставить документы о работе с полученными доходами.

Важно! Ни одна компания по законодательству не может гарантировать получение дохода. Риски присутствуют всегда.

Как это работает

Финансовые пирамиды существуют не одно столетие, и механизм их функционирования практически не изменился.

Их работа заключается в следующем:

  1. Проводится масштабная рекламная акция, в ходе которой предлагаются максимально выгодные условия получения гарантированного дохода;
  2. Определенное количество людей делает первоначальный взнос;
  3. Первые вкладчики получают обещанные деньги за счет получения взносов от новых привлеченных вкладчиков;
  4. Далее срабатывает «сарафанное радио» — родственники, знакомые вкладчиков тоже хотят заработать и несут деньги в эту организацию.
  5. В итоге «мыльный пузырь» лопается, когда количество новых вкладчиков начинает уменьшаться. Поток денег иссякает, выплаты прекращаются, люди перестают получать доход. При этом огромные суммы оседают в карманах организаторов финансовой пирамиды.

В работе финансовых пирамид часто применяются грязные психологические приемы. Учредители предприятий платят огромные деньги знаменитостям за рекламу. Аудитория известного человека доверяет ему, поэтому считает организацию надежной. Также организаторы нередко выбирают для фирмы название, созвучное с известными компаниями.

Внимание! Финансовая пирамида как явление не представляет огромной опасности для общества. Но ее крах – настоящая трагедия для каждого человека, который вложил возможно последние деньги в надежде на прибыль и в итоге остался ни с чем.

Какими бывают финансовые пирамиды

В 2015 году ЦБ РФ представил классификацию финансовых пирамид:

  • Классическая. Учредители часто даже не скрывают, что организовали очередную финансовую пирамиду.
  • Кредитные организации, выдающие ссуды под залог земли, авто, недвижимости на якобы выгодных средствах. На деле в договоре прописываются практически непосильные для клиента условия.
  • МФО. Гражданам выдаются небольшие суммы денег под огромные проценты – в некоторых организациях «накрутка» достигает 1000% в год.
  • Компании в сфере рефинансирования долгов. Большинство из них вгоняет граждан в настоящее кредитное рабство.

Все эти пирамиды объединяют выгодные условия и непрекращающаяся рекламная компания. Однако важно понимать, что на реальном финансовом рынке не бывает ничего гарантированного и бесплатного – ни одна организация не будет работать в убыток себе.

Ответственность за махинации с деньгами рядовых граждан

Согласно российскому законодательству, за организацию финансовой пирамиды может сулить следующее наказание:

  1. По 159 статье УК РФ. Подразумевает наказание за мошенничество с денежными средствами граждан. Злоумышленник может получить обязательные\исправительные работы сроком до 2 лет, принудительные работы сроком до 5 лет, штрафные санкции в размере до 1 млн рублей, до 4 месяцев ареста, лишение\ограничение свободы сроком до 6 лет.
  2. По 2 части 172 статьи УК РФ. Дает возможность пресекать деятельность финансовой пирамиды до момента катастрофы. Преступнику грозит до 4 лет принудительных работ\лишения свободы, штрафные санкции в размере до 1,5 млн рублей.

Также по отношению к мошенникам может быть применена статья 14.62 КоАП РФ, влекущая за собой штрафные санкции за рекламную кампанию организации пирамидального типа.

Важно! Статьи УК РФ с комментариями определяют, что мера наказания напрямую зависит от размеров мошенничества. Чем выше ущерб, тем строже будет ответственность.

Текущие правила борьбы со злоумышленниками

Современное законодательство позволяет выявлять и закрывать организации пирамидального типа. Немаловажную роль здесь играют сами граждане. Необходимо проявлять сознательность и бдительность. Если у вас есть на руках документы, подтверждающие передачу денег сомнительной организации, предоставьте их в правоохранительные органы и напишите заявление. Это поможет в сборе доказательной базы и предотвратит финансовые потери других граждан.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: